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Economia

Master II Livello in Diritto bancario – Gestione dei crediti deteriorati – NPL/UTP

II Livello
Home Economia Master II Livello in Diritto bancario – Gestione dei crediti deteriorati – NPL/UTP
  • Master II Livello
  • A.A.: 2022-2023
  • I Edizione - I Sessione
  • Costo: 4.500 €
cfu60
scadenza
30/09/2022
1500 ore
online

Panoramica

L’Università degli Studi Niccolò Cusano ha istituito il Master II Livello in I crediti deteriorati di origine bancaria gli NPL della durata di 1500 ore corrispondenti a 60 CFU, svolto in modalità e-learning. L’esigenza di istituire questo corso nasce dal desiderio di offrire un percorso di studi post laurea che vada ad approfondire le metodologie e le strategie di gestione e valorizzazione dei crediti deteriorati, al fine di fornire agli studenti una formazione specialistica di alto livello. Tra le varie tematiche troviamo un panorama complesso e ampio quale: la circolazione del credito – gli operatori del settore, Acquisto del credito – la due diligence, Negoziazione e contrattualistica, Tutela giudiziale del credito, L’attività di management, Investire negli npl a single name e Anomalie e casistiche particolari sono gli altri moduli.

contenuti del Master II Livello in Diritto bancario – Gestione dei crediti deteriorati – NPL/UTP

obiettivi
programma
didattica

Rivolto ai neolaureati, ai professionisti nel settore bancario e alle aziende del settore interessate ad investire sulla formazione dei propri dipendenti, il Master II Livello in Diritto bancario – Gestione dei crediti deteriorati – NPL/UTP si pone l’obiettivo di garantire una completa formazione, fornendo ai futuri professionisti gli strumenti necessari per poter operare con completezza nell’attività di management di un portafoglio di esposizioni problematiche, nonché la possibilità di valutare investimenti di natura finanziaria ed immobiliare nell’ambito degli Npl. In quest’ottica i corsisti acquisiranno le capacità e le competenze per poter lavorare con i diversi strumenti innovativi che si diversificano in base alla natura del credito, imparando a coniugare diversi tools, sia giuridico-economici che di estimo immobiliare e di gestione delle basi di dati.

SSDDisciplinalezioni asincrone/sincroneCFUORE
IUS/01I MODULO: Elementi di diritto civile sul creditoLezioni asincrone 5125
I LEZIONE
Il credito e l’adempimento (Avv. Francesco Curti)
- Che cos’è il credito
- Cenni storici (diritto romano, codice napoleonico, codice civile)
- Le fonti del diritto: le obbligazioni
- L’esatto adempimento
- Il destinatario, il luogo, il tempo dell’adempimento
- L’adempimento del terzo
- Imputazione del pagamento
- Il pagamento con surrogazione
- La prestazione in luogo dell’adempimento (datio in solutum)
II LEZIONE
I modi estintivi dell’obbligazione diverse dall’adempimento (Avv. Antonello Veneziano)
- L’inadempimento
- La compensazione
- La confusione
- La novazione
- La remissione
- L’impossibilità sopravvenuta
III LEZIONE
L’inadempimento (Avv. Antonello Veneziano)
- La responsabilità contrattuale
- Il danno risarcibile
- L’inadempimento delle obbligazioni pecuniarie
- La mora del debitore
- Mora debendi e mora credenti
IV LEZIONE
La circolazione del credito (Avv. Francesco Curti)
- le modificazioni del soggetto attivo del credito
- le modificazioni del soggetto passivo del credito
- La cessione del credito
- La cessione del debito
V LEZIONE
La prescrizione e l’inesigibilità (Avv. Lorenzo Iacoella)
- Operatività della prescrizione
- Oggetto della prescrizione
- Sospensione ed interruzione della prescrizione
- La durata
- Le prescrizioni presuntive
- La prescrizione del credito e la prescrizione del titolo
- L’inesigibilità
IUS/04II MODULO: TECNICA BANCARIA in relazione ai crediti deterioratiLezioni asincrone 4100
SECS-P/11I LEZIONE
Il credito di natura bancaria (introduzione generale) ed i contratti Bancari (Avv. Antonello Veneziano)
- Il credito Bancario
- Normativa di riferimento (TUB e codice civile)
- Il conto corrente (differenza tra quello ordinario e quello bancario)
- Il mutuo e gli altri finanziamenti
- Gli affidamenti e le aperture di credito in conto corrente
- Le commissioni di massimo scoperto
II LEZIONE
Il contratto di Leasing e di Factoring (Dott. Leonardo Mugione)
- Il Contratto di Leasing
- Evoluzione giurisprudenziale sul recupero del credito derivante dal Leasing
- Il Contratto di Factoring
III LEZIONE
Il mutuo fondiario (Notaio Gabriele Sciumbata)
- Peculiarità e agevolazioni
- Cenni sulla compravendita immobiliare
- L’accettazione di eredità
IV LEZIONE
La terminologia Bancaria e le nuove regole del default bancario (Dott. Leonardo Mugione)
- NPE
- PD – UTP – NPL (Morosità, incagli e sofferenze)
- La classificazione del credito
- Accordi di Basilea (evoluzione storica)
- Ruolo dell’EBA
- Calendar provisioning
IUS/04III MODULO: La circolazione del credito - gli operatori del settoreLezioni asincrone 5125
SECS-P/11I LEZIONE
Gli Enti professionali, gli operatori non professionali ed i controlli AML (Avv. Antonello Veneziano E Dott. Paolo Taruggi)
- Le banche
- Le società ex art. 106 TUB
- Le società ex art. 115 TULPS
- I veicoli (SPV) ex L. 130/99
- Le REOCO
- I servicer
- La funzione di Master Servicing e Special Servicing
- Le operazioni occasionali
- La finalità dell’antiriciclaggio
- Il modulo di adeguata verifica del cliente (ex art. 21 D.LGS 231/2017)
- Il titolare effettivo
- La provenienza dei fondi
II LEZIONE
Le operazioni di cessione massive ex L. 130/99 – (Avv. Lorenzo Iacoella)
- La cartolarizzazione dei crediti
- Gli SPV gestione del patrimonio
- La prova della cessione
- Gli adempimenti della cartolarizzazione
- La pubblicazione in gazzetta ufficiale
III LEZIONE
Le cessioni del credito a single name (elementi generali) (Avv. Francesco Curti)
- L’individuazione della posizione
- Il PVP
- La relazione con il servicer
- Differenza tra investimento con finalità finanziarie ed investimento con finalità immobiliare.
IV LEZIONE
La fiscalità delle operazioni di cessione – (Notaio Gabriele Sciumbata)
- L’atto di cessione
- L’annotamento dell’ipoteca
- Le plusvalenze
V LEZIONE
La conflittualità tra cedente e cessionario – (Avv. Lorenzo Iacoella)
- La cartolarizzazione del credito
- Gli indennizzi
- Il diritto controverso
- L’anatocismo e l’usura
- La nullità della cessione
SECS-P/11IV MODULO: L’ATTIVITA’ DI MANAGEMENT3 ore di lezione in modalità sincrona 7175
I PARTE
I LEZIONE
Il ruolo dell’A.M. e la classificazione dei portafogli (Avv. Antonello Veneziano)
- L’Asset Manager
- Differenza tra portafogli ipotecari, chirografari e misti
- Posizioni Retail, Private, Corporate
- L’esame della documentazione (cenni generali)
II LEZIONE
Gli UTP (Dott. Leonardo Mugione)
- Definizione
- Le tipologie di UTP
- La valutazione e le differenze con gli Npl
- la gestione
III LEZIONE
Le garanzie personali e reali – 1h di lezione in modalità sincrona (Avv. Francesco Curti)
- La fidejussione
- L’ipoteca
- Il Pegno
- Le garanzie sussidiarie
IV LEZIONE
L’analisi del patrimonio degli obbligati – 1 h di lezione in modalità sincrona (Dott. Leonardo Mugione)
- Le visure catastali
- Le ispezioni ipotecarie
- Le valutazioni immobiliari (Omi e valutazioni analitiche)
- I cc.dd. bollettini informativi
- Lettura dei bilanci e riclassificazione negli UTP corporate
V LEZIONE
Trascrizioni ed iscrizioni pregiudizievoli – 1h di lezione in modalità sincrona (Avv. Lorenzo Iacoella)
- La continuità delle trascrizioni e delle iscrizioni nei registri immobiliari
- Gli atti di provenienza
- Le domande giudiziali
- Il sequestro conservativo
- Il sequestro preventivo ordinario o per reati di mafia
- La confisca
VI LEZIONE
I mezzi di conservazione della garanzia patrimoniale (Avv. Antonello Veneziano e Dott.ssa Carla Pernice)
- L’azione surrogatoria
- L’azione revocatoria
- Il fondo patrimoniale
- L’espropriazione dei beni cui il debitore ha disposto a titolo gratuito
- Cenni sulla simulazione
VI LEZIONE
La valutazione immobiliare – I Prima parte –(Avv. Antonello Veneziano e Ing. Federico Giorni)
- Gli asset residenziali
- La valutazione comparativa
- Gli altri asset diversi da quelli residenziali
- La valutazione economica e produttiva dell’asset non residenziale
- La valutazione della struttura turistica
- Gli abusi edilizi
SECS-P/11V MODULO: L'ATTIVITÀ DI MANAGEMENT9 ore di lezione in modalità sincrona10250
- PARTE II
I LEZIONE
Gli applicativi gestionali + Laboratorio: caricamento dati sul gestionale Xredit – 2h di lezione in modalità sincrona (Avv. Antonello Veneziano)
- Breve introduzione alla base di dati
- Panoramica dei gestionali in commercio e maggiormente utilizzati dai servicer
- Simulazione del caricamento di una o più posizione su un database e la sua successiva consultazione
II LEZIONE
La negoziazione e l'accordo stragiudiziale (Avv. Antonello Veneziano)
- Il saldo e stralcio
- La liberazione del garante
- La restrizione ipotecaria
- Il pactum de non petendo
- La gestione delle garanzie sussidiarie
- La sospensione dell'esecuzione (art. 624 bis c.p.c.)
- La cd. udienza contestuale
III LEZIONE
- Le attività di closing – 2h di lezione in modalità sincrona (Dott. Leonardo Mugione)
- La quietanza
- La cancellazione dell’ipoteca ai sensi della cd. Legge Bersani
- La cancellazione dell’ipoteca con atto pubblico
- La cancellazione delle trascrizioni pregiudizievoli
- La cancellazione in Centrale Rischi
- La relazione con i consorzi di garanzia
- La svalutazione del (residuo) credito
IV LEZIONE
La Due Diligence ed il business plan – I PARTE – 1h di lezione in modalità sincrona (Avv.to Francesco Curti)
- Validità Del Credito
- Pendenza Azioni Giudiziali
- Azionabilità Giudiziale Del Credito
- Valutazione Della Validità Delle Garanzie
- Valutazione Del Patrimonio Del Debitore E Dei Garanti
- Redazione Del Busines Plan
V LEZIONE
La Due Diligence ed il business plan nelle cessioni massive – II PARTE – 1h di lezione in modalità sincrona (Dott. Leonardo Mugione)
- Differenze rispetto alle attività di d.d. su singole posizioni
- il campione da esaminare
- La documentazione
- il sistema di Q&A
- Le assumption
- Gli strumenti di valutazione dell’intero portafoglio
- I Business Plan
VI LEZIONE
Valutazione dei costi ed il business plan – II PARTE – 3 h di lezione in modalità sincrona (Avv.ti Francesco Curti e Antonello Veneziano)
- Laboratorio pratico – Simulazione della due diligence e redazione business plan
IUS/04VI MODULO: LA TUTELA GIUDIZIALE DEL CREDITOLezioni asincrone 5125
IUS/15I LEZIONE
I titoli esecutivi – (Avv. Francesco Curti)
- Titoli stragiudiziali
- Titoli giudiziali
- Titoli di credito
- La formazione dei titoli giudiziali e stragiudiziali e la loro contestazione
- L’arbitrato bancario
- La mediazione
II LEZIONE
La diffida e l'attività monitoria – (Avv. Francesco Curti)
- L’attività stragiudiziale e l’inizio della fase giudiziale
- L’onere probatorio
- L’estratto conto, il saldaconto e gli estratti trimestrali e scalari
- L’estratto conto ex art. 50 TUB
III LEZIONE
I giudizi attivi e passivi – (Avv. Francesco Curti)
- Le opposizioni a D.I.
- I giudizi ordinari di merito e 702 bis c.p.c.
- L’onere probatorio
- I provvedimenti del Giudice
IV LEZIONE
Le azioni esecutive immobiliari, le azioni esecutive mobiliari e presso terzi (Avv. Francesco Curti)
- L’atto di precetto e attività stragiudiziale
- Il pignoramento Immobiliare
- I Tribunali italiani, prassi e tempistiche
- La procedura ex art. 492 bis c.p.c.
- Il pignoramento mobiliare
- Il pignoramento presso terzi
V LEZIONE
Le procedure concorsuali I (il fallimento) (Avv. Francesco Curti)
- La crisi dell’impresa
- Il fallimento
- Il concordato e le altre procedure concorsuali
- L’esdebitazione
SECS-P/11VII MODULO: LA VENDITA DEGLI NPL5 ore di lezione in modalità sincrona6150
I LEZIONE
Cenni generali sulla compravendita dei crediti – 1 h di lezione in modalità sincrona (Dott. Leonardo Mugione)
- Il mercato (primario, secondario, ecc.) e la differenza tra secured e unsecured
- Le GACS
- NDA (riservatezza delle informazioni)
- L’offerta non vincolante (NBO)
- L’offerta vincolante (BO)
II LEZIONE
L’accettazione dell’offerta – 1 h di lezione in modalità sincrona (Notaio Gabriele Sciumbata + Avv. Francesco Curti)
- Lo scambio delle lettere commerciali
- L’atto pubblico
- La scrittura privata autenticata
- L’utilità dell’annotamento dell’ipoteca (sentenza cassazione)
III LEZIONE
Il contratto di cessione (Avv. Lorenzo Iacoella)
- Le clausole più comuni
- Il prezzo ed il pagamento
- La gestione della documentazione (la denuncia di smarrimento del titolo esecutivo)
- La gestione delle spese legali maturate e non ancora liquidate
- L’art. 50 Tub
- Gli incombenti della 106 Tub - La centrale rischi
IV LEZIONE
Laboratorio pratico – La trattativa: simulazione della definizione a saldo e stralcio di una posizione e della compravendita di NPL – 3 h di lezione in modalità sincrona (Avv.ti Francesco Curti e Antonello Veneziano)
- Laboratorio pratico
SECS-P/11VIII MODULO: L’ACQUISTO DI NPL3 ore di lezione in modalità sincrona9225
I LEZIONE
Investire in NPL - Introduzione generale (Avv. Antonello Veneziano)
- Fissazione degli obiettivi
- L'Individuazione dell’operazione
- La due diligence
- Il ruolo dei professionisti
II LEZIONE
L'acquisto del credito e le conseguenti attività (Avv. Francesco Curti)
- La notifica ex art. 1264 c.c.
- La sostituzione processuale ex art. 111 c.p.c.
- Il tentativo di componimento bonario
- L’avvio delle azioni giudiziali
III LEZIONE
Scelta della strategia (Avv. Francesco Curti)
- L’assegnazione del bene pignorato
- La partecipazione all'asta
- La cd. “cessione silente”
- La turbativa d’asta
- Gli artt. 508 e 585 c.p.c.
IV LEZIONE
Differenze tra le procedure esecutive e concorsuali (Avv. Lorenzo Iacoella)
- Il saldo prezzo
- Il decreto di trasferimento
- La purgazione delle formalità
V LEZIONE
La precisazione del credito (Avv. Francesco Curti e Prof. Francesco Busato cultore della materia)
- La precisazione del credito in generale
- La precisazione del credito nelle procedure esecutive mobiliari e presso terzi
- La precisazione del credito nelle procedure esecutive immobiliari
- Il conteggio 2855 c.c.
VI LEZIONE
La fase distributiva (Avv. Francesco Curti)
- Il ruolo dei Procuratori legali
- Il ruolo degli Ausiliari giudiziari
- Il ruolo del Giudice
- Il progetto di distribuzione e la sua approvazione
- Le opposizioni
VII LEZIONE
Laboratorio: strategia per la massimizzazione dell'investimento – 3 h di lezione in modalità sincrona (Avv.ti Francesco Curti e Antonello Veneziano)
- Simulazione con la prova da parte dello studente di individuare una posizione tra un gruppo di pratiche valutandone la convenienza dell’acquisto e redigendo il relativo business
IUS/043 ore di lezione in modalità sincrona7175
SECS-P/11IX MODULO: LE ANOMALIE E CASISTICHE PARTICOLARI
I LEZIONE
Contestazioni sulla prova delle cessioni del credito + Differenza tra cessione del credito e cessione del diritto controverso – (Avv. Francesco Curti)
- Evoluzione giurisprudenziale
- Casi pratici
- La legittimazione passiva in caso di contestazioni sull’origine del rapporto di credito.
- La competenza della cedente e della cessionaria
II LEZIONE
Conversione del pignoramento e procedura di sovraindebitamento – (Avv. Antonello Veneziano e Avv. Michele Giglio)
- La conversione del pignoramento
- Il sovraindebitamento del consumatore
III LEZIONE
Il concorso con altri creditori – (Avv. Antonello Veneziano e Dott. Alessio Pierucci di Cerved)
- I rapporti con l’Agenzia delle entrate ed Equitalia
- I privilegi speciali
- Gli altri creditori ipotecari
- Le spese in prededuzione
IV LEZIONE
La liberazione dell'immobile – (Avv. Lorenzo Iacoella)
- La liberazione dell’immobile
- L’occupante non collaborativo
- Le attività di liberazione
- Le tempistiche dei vari Tribunali
V LEZIONE
Contestazioni - opposizioni - casi pratici e quesiti – 3 h di lezione in modalità sincrona(Avv.ti Francesco Curti e Antonello Veneziano)
- Casi pratici che possono verificarsi nell’ambito del recupero del credito, sia in via giudiziale che stragiudiziale.
Project work finale250

Il Master di II Livello in Diritto bancario – Gestione dei crediti deteriorati – NPL/UTP, che prevede l’acquisizione di 60 CFU, viene strutturato su un monte ore di 1500. Erogato in modalità telematica, ogni lezione è accessibile sulla piattaforma online 24 ore su 24 su cui verrà fornito il materiale necessario per ogni singolo modulo, e al termine del quale verranno erogati test di verifica.

L’esame finale verrà svolto in presenza presso la sede dell’Università, sita in Roma in Via Don Carlo Gnocchi 3.

ammissioni e costi

requisiti
costi

Per poter accedere al Master di II Livello in Diritto bancario – Gestione dei crediti deteriorati – NPL/UTP  è necessario avere conseguito:

  • laurea conseguita secondo gli ordinamenti didattici precedenti il decreto ministeriale 3 novembre 1999 n. 509;
  • lauree ai sensi del D.M. 509/99 e ai sensi del D.M. 270/2004;

 

Per i titoli conseguiti all’estero non sono considerati equipollenti, la valutazione di idoneità avviene previa accettazione da parte del Comitato Scientifico Accademico.

La domanda di iscrizione è scaricabile dal sito www.unicusano.it. Alla domanda andranno allegati, pena l’esclusione, i seguenti documenti:

  • dichiarazione sostitutiva di certificazione dei titoli di studio posseduti;
  • copia del bonifico della prima rata;
  • copia di un documento di identità personale in corso di validità;
  • copia del Codice Fiscale;
  • marca da bollo da 16,00 €.

Ai sensi della Legge n. 33 del 12 aprile 2022, recante la nuova normativa in materia di iscrizione contemporanea a due corsi di istruzione superiore, l’iscrizione al Master è compatibile con altre iscrizioni.

Il Master di II Livello in Diritto bancario – Gestione dei crediti deteriorati – NPL/UTP ha un costo pari a 4.500,00 (quattromilacinquecento/00) da versare in 5 rate da 900,00 € (novecento/00), indicando nella causale la seguente dicitura: MP-380 + CODICE FISCALE DELLO STUDENTE (obbligatoriamente). Tra la prima e le successive rate deve intercorrere un tempo massimo di 30 giorni.

La ricevuta di pagamento e la domanda di iscrizione devono essere inviate alla sede principale dell’Università Telematica Niccolò Cusano.

Sono, inoltre, previste delle agevolazioni per:

  • i laureati presso l’Unicusano;
  • i laureati Unicusano da meno di 24 mesi;
  • Laureati in Giurisprudenza ed Economia;
  • Imprese, Istituzioni, Enti che perfezioneranno iscrizioni multiple per lo stesso percorso formativo;

Il prezzo agevolato è pari a 4.000,00 € (quattromila/00) suddiviso in 5 rate da € 800,00 (ottocento/00), da versare sempre a 30 giorni l’una dall’altra. Per poter accedere all’agevolazione i corsisti dovranno allegare alla domanda la certificazione e l’autocertificazione attestante l’appartenenza ad una delle categorie beneficiarie.

In caso di mancato pagamento l’accesso alla piattaforma viene sospeso e lo studente sarà impossibilitato a sostenere i singoli esami di profitto e/o l’esame finale.

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